Rețele de cetățeni români, investigate în SUA pentru fraude cu ajutoare sociale. Cum funcționează schemele de skimming care vizează cardurile EBT

Mai multe grupări formate inclusiv din cetățeni români sunt investigate sau urmărite penal în Statele Unite pentru fraude cu carduri destinate beneficiarilor programelor de asistență socială. O investigație publicată de The Wall Street Journal arată amploarea fenomenului și descrie rețele organizate care folosesc dispozitive de tip „skimmer” pentru a copia datele cardurilor EBT. Mai multe elemente ale investigației sunt confirmate de dosare și comunicate oficiale ale autorităților federale americane.

The Wall Street Journal: rețele românești implicate în fraude cu ajutoare sociale

The Wall Street Journal a publicat, în septembrie 2026, o amplă investigație despre activitatea unor grupări de criminalitate organizată formate din cetățeni români, acuzate că exploatează vulnerabilitățile sistemului american Electronic Benefit Transfer – EBT.

Potrivit publicației americane, autoritățile consideră că asemenea grupări au dezvoltat operațiuni în mai multe state și folosesc o metodă relativ simplă, dar eficientă: instalarea unor dispozitive de tip „skimmer” peste terminalele de plată.

Aceste dispozitive pot copia informațiile existente pe banda magnetică a cardurilor și pot facilita obținerea codului PIN. Datele sunt apoi folosite pentru realizarea unor carduri clonate, cu ajutorul cărora pot fi cheltuite sau retrase fondurile victimelor.

Investigația WSJ susține că grupările românești au devenit un actor important în acest tip de criminalitate organizată. Aceasta este însă o evaluare atribuită oficialilor și anchetatorilor consultați de publicație, nu o statistică oficială care să permită stabilirea ponderii exacte a cetățenilor români în totalul fraudelor EBT din Statele Unite.

Autoritățile americane confirmă existența fenomenului

Documentele oficiale ale Departamentului american al Justiției confirmă existența mai multor investigații care implică cetățeni români.

Unul dintre cele mai relevante cazuri a fost anunțat în aprilie 2026 de Procuratura Federală pentru Districtul de Nord al statului Ohio.

Cinci cetățeni români au fost inculpați pentru presupusa participare la o conspirație prin care ar fi fost furate sau s-ar fi încercat furtul a aproximativ 961.000 de dolari din beneficii SNAP.

Schema ar fi funcționat în Ohio și California.

Potrivit procurorilor, dispozitivele de skimming erau instalate pe terminalele unor magazine și benzinării frecventate de beneficiarii programului SNAP.

Anchetatorii susțin că dispozitivele copiau informațiile de plată și datele personale atunci când cardurile EBT erau trecute prin terminal.

Datele obținute erau ulterior transferate pe carduri goale, care puteau fi folosite pentru accesarea fondurilor.

În urma unei percheziții efectuate la locuința unuia dintre suspecți din North Hills, California, anchetatorii afirmă că au descoperit inclusiv un atelier pentru fabricarea dispozitivelor POS de tip skimmer.

Au fost confiscate componente pentru terminale EBT, tastaturi, cabluri, scheme tehnice, instrumente și documente de identitate false.

Important din punct de vedere juridic: persoanele respective au fost inculpate, iar acuzațiile nu echivalează cu o condamnare. Conform principiului prezumției de nevinovăție, vinovăția trebuie stabilită definitiv de instanță.

Un alt caz: peste 760.000 de dolari fraudă SNAP

Fenomenul nu se limitează la dosarul din Ohio.

Departamentul Justiției a anunțat în iulie 2026 că doi frați români au pledat vinovat într-un alt dosar privind fraudarea programului SNAP.

Conform documentelor judiciare, între iulie 2024 și august 2025, aceștia au făcut parte dintr-o rețea de furt de identitate care a provocat pierderi de peste 760.000 de dolari programelor SNAP din New Jersey, Massachusetts și alte state.

Schema presupunea utilizarea unor dispozitive de skimming amplasate la bancomate, pompe de carburant și alte terminale.

Datele cardurilor EBT erau copiate și ulterior utilizate pentru accesarea beneficiilor victimelor.

În acest caz, cei doi inculpați au pledat vinovat pentru fraudă electronică și riscă pedepse care pot ajunge, potrivit legii federale, până la 20 de ani de închisoare. Sentințele concrete urmează însă să fie stabilite de instanță.

De ce sunt vulnerabile cardurile EBT

Una dintre cele mai importante concluzii ale investigației WSJ este confirmată direct de Departamentul Agriculturii al SUA – USDA.

Cardurile Electronic Benefit Transfer sunt utilizate pentru distribuirea unor beneficii sociale, inclusiv cele din programul Supplemental Nutrition Assistance Program – SNAP.

Sistemul este vulnerabil deoarece aceste carduri se bazează în mare măsură pe tehnologia cu bandă magnetică.

USDA explică oficial că infractorii pot instala dispozitive de skimming pentru copierea informațiilor cardului, după care datele pot fi transferate pe carduri false.

Acestea pot fi utilizate ulterior pentru cumpărarea de produse prin folosirea beneficiilor SNAP furate.

USDA precizează, de asemenea, că autoritățile federale și statele americane lucrează la introducerea unor sisteme de plată mai sigure și la testarea plăților contactless.

Secret Service avertizase anterior asupra extinderii fenomenului

U.S. Secret Service documentase încă din anii precedenți creșterea fraudelor EBT.

În cadrul unei operațiuni desfășurate în California, instituția explica faptul că organizațiile criminale transnaționale instalau dispozitive pe bancomate, pompe de carburant și terminale POS pentru a copia datele cardurilor.

Secret Service observa încă de atunci o creștere a activităților de skimming în Statele Unite, fenomen favorizat tocmai de faptul că multe carduri EBT nu beneficiau de protecția oferită de cipurile utilizate de cardurile bancare moderne.

Noi inculpări ale unor cetățeni români, chiar în septembrie 2026

Dimensiunea actuală a problemei este indicată și de un caz anunțat de Departamentul Justiției pe 16 septembrie 2026.

Doi cetățeni români, Cosmin Vaduva și Elena Andree Caldarareasa, au fost inculpați în Alabama într-un dosar privind o presupusă schemă de skimming.

Procurorii federali i-au acuzat de conspirație pentru fraudă cu dispozitive de acces și deținerea unor echipamente destinate realizării dispozitivelor de skimming.

Procurorul federal care a anunțat cazul a declarat că pierderile provocate anual în SUA de fraudele prin skimming, considerate în ansamblu și nu doar cele legate de cetățeni români sau de SNAP, depășesc un miliard de dolari.

Această distincție este importantă: cifra de peste un miliard de dolari nu reprezintă valoarea fraudelor comise de cetățeni români, ci estimarea prezentată de procuror pentru pierderile generale asociate fenomenului de skimming în Statele Unite.

Sute de milioane de dolari în beneficii furate și înlocuite

The Wall Street Journal relatează că, potrivit datelor USDA, guvernul federal a suportat aproximativ 360 de milioane de dolari pentru înlocuirea beneficiilor furate de la aproximativ 754.000 de gospodării, pentru perioada octombrie 2022 – decembrie 2024.

USDA confirmă existența programului federal de înlocuire a beneficiilor SNAP furate.

Congresul american a autorizat statele să înlocuiască din fonduri federale beneficiile pierdute prin skimming, clonarea cardurilor și alte metode similare.

Mecanismul a acoperit beneficiile furate începând cu 1 octombrie 2022, iar perioada eligibilă a fost ulterior extinsă până la 20 decembrie 2024.

Trebuie însă făcută o diferență esențială: cele aproximativ 360 de milioane de dolari reprezintă valoarea beneficiilor înlocuite în urma furturilor raportate la nivelul sistemului, nu suma demonstrată oficial ca fiind furată exclusiv de grupări românești.

Cum funcționează schema de skimming

Metoda exploatează o vulnerabilitate relativ veche a sistemelor de plată.

Un dispozitiv construit pentru a semăna cu partea frontală a unui terminal POS este amplasat peste cititorul original.

Atunci când victima introduce sau glisează cardul, dispozitivul poate copia informațiile de pe banda magnetică.

Infractorii încearcă să obțină și codul PIN, iar datele sunt ulterior transferate pe alte carduri cu bandă magnetică.

Cardurile clonate permit accesarea beneficiilor înainte ca proprietarul legitim să observe furtul.

Caracterul discret al dispozitivelor reprezintă una dintre principalele probleme. Unele sunt construite astfel încât diferențele față de terminalul original să fie greu de observat.

De ce ajung banii destinați celor mai vulnerabili să fie o țintă

SNAP este unul dintre principalele programe americane de asistență alimentară și este destinat gospodăriilor cu venituri reduse.

Prin urmare, fraudele de acest tip au o particularitate importantă: victimele directe sunt persoane care depind de respectivele fonduri pentru cumpărarea alimentelor.

În cazul în care beneficiile sunt retrase imediat după alimentarea contului, titularul cardului poate descoperi că soldul său a dispărut înainte de a putea utiliza banii.

Tocmai din acest motiv autoritățile federale au creat mecanisme temporare pentru înlocuirea beneficiilor furate și încearcă modernizarea infrastructurii de plată.

Dimensiunea românească a fenomenului

Investigația Wall Street Journal merge mai departe decât comunicatele individuale ale procurorilor și descrie existența unor structuri organizate care ar funcționa transnațional.

Potrivit publicației, anchetatorii americani consideră că unele dintre aceste rețele au lideri aflați în afara Statelor Unite și folosesc membri de rang inferior pentru operațiunile cu risc ridicat, precum instalarea dispozitivelor de skimming.

WSJ relatează, pe baza informațiilor obținute de la autorități și din documentele judiciare, că o parte din fondurile obținute ilegal ar fi convertite în criptomonede și transferate în România.

Publicația descrie investigații care implică suspecți români în mai multe state americane, printre care California, Ohio, Mississippi, Maryland și Oregon.

Existența mai multor rețele și dosare care implică cetățeni români este susținută independent de comunicatele Departamentului Justiției. Totuși, informațiile disponibile public nu permit concluzia că aceste persoane sunt reprezentative pentru comunitatea românească din Statele Unite și nici stabilirea exactă a procentului din fraudele EBT atribuibil grupărilor românești.

Autoritățile americane încearcă să închidă vulnerabilitatea

Problema fundamentală rămâne una tehnologică.

Atât USDA, cât și Secret Service au identificat dependența de banda magnetică drept una dintre vulnerabilitățile majore ale sistemului EBT.

Modernizarea cardurilor, introducerea unor tehnologii mai sigure și dezvoltarea plăților contactless ar putea reduce posibilitatea clonării prin metodele clasice de skimming.

Până atunci, autoritățile recomandă beneficiarilor să inspecteze terminalele înainte de utilizare, să acopere tastatura atunci când introduc codul PIN și să raporteze rapid tranzacțiile suspecte.

Concluzie

Investigația publicată de The Wall Street Journal pornește de la un fenomen real și documentat în mai multe dosare federale: grupări din care fac parte cetățeni români au fost investigate și inculpate în Statele Unite pentru fraude bazate pe clonarea cardurilor și furtul beneficiilor sociale.

Departamentul Justiției, USDA și U.S. Secret Service confirmă atât existența unor asemenea dosare, cât și vulnerabilitatea tehnologică exploatată de infractori.

În același timp, cifrele trebuie interpretate cu atenție. Sutele de milioane de dolari în beneficii furate sau înlocuite reprezintă amploarea generală a fraudei raportate în sistemul american, nu o sumă atribuită integral rețelelor românești.

Cazurile recente arată însă că autoritățile federale tratează skimmingul EBT ca pe o problemă de criminalitate organizată și transnațională, în timp ce vulnerabilitatea cardurilor bazate pe bandă magnetică continuă să ofere infractorilor o breșă într-un sistem conceput pentru sprijinirea unora dintre cele mai vulnerabile gospodării americane.